Με βούλευμα του Συμβουλίου Εφετών Θεσσαλονίκης, παραπέμπονται να δικαστούν συνολικά 22 κατηγορούμενοι για απάτη σε βάρος της Αγροτική Τράπεζα Κατερίνης. Φέρονται ότι κατάφεραν να εκταμιεύσουν δάνεια ύψους 4,6 εκατ. ευρώ, την τριετία 2006-2008, στο όνομα Ρομά «δανειοληπτών» οι οποίοι παρουσιάζονταν ως μισθωτοί που έχουν πιστοληπτική ικανότητα.
Στο εδώλιο του Τριμελούς Εφετείου Κακουργημάτων θα καθίσουν ένας πολιτικός- μηχανικός, μια αρχιτέκτονας, τρία άτομα που πούλησαν αγροτεμάχια για να κτιστούν σπίτια και οι υπόλοιποι κατηγορούμενοι που είναι Ρομά και υπέβαλλαν αιτήσεις χορήγησης στεγαστικών δανείων. Κατηγορούνται για απάτη σε βάρος της τράπεζας, πλαστογραφία και για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, κατά περίπτωση.
Στη βούλευμα αναφέρεται ότι ο πολιτικός μηχανικός, το Μάρτιο 2006 άρχισε να συνεργάζεται με Ρομά για τους οποίους υποτίθεται ότι θα κατασκεύαζε κατοικίες στην Κατερίνη και οι οποίοι συμφωνήθηκε να πάρουν στεγαστικά δάνεια από την ΑΤΕ, με την εγγύηση του ελληνικού δημοσίου. Σύμφωνα με το κατηγορτηρήριο, έως το Ιούλιο 2008 έλαβε και εκταμίευσε ο ίδιος, ως πληρεξούσιος των δανειοληπτών Ρομά, από την ΑΤΕ, 35 στεγαστικά δάνεια, συνολικού ύψους 4.633.000 ευρώ και επιχείρησε την έγκριση επιπλέον 7 δανείων, συνολικού ύψους 870.000 ευρώ. Από την έρευνα προέκυψε ότι οι περισσότεροι «δανειολήπτες» δεν ήταν κάτοικοι Κατερίνης.
Ο συγκεκριμένος κατηγορούμενος κατηγορείται ότι κατάρτισε πλαστές βεβαιώσεις εργοδοτών και αποδεικτικά μισθοδοσίας για τους Ρομά που είχαν υποβάλει αιτήσεις στην τράπεζα, έτσι ώστε να φαίνεται ότι έχουν πιστοληπτική ικανότητα.
Σύμφωνα με το παραπεμπτικό βούλευμα, ο φερόμενος ως εγκέφαλος της κομπίνας πρώτα εντόπιζε τα οικόπεδα στα οποία θα κτίζονταν οι κατοικίες και όταν γινόταν νομότυπα η μεταβίβαση τους από τον πωλητή, είτε ανήγειρε στοιχειωδώς κάποια κτήσματα, είτε δεν έκανε απολύτως καμία εργασία. Ωστόσο, όπως επισημαίνεται, στα χαρτιά της τράπεζας φαινόταν ότι οι εργασίες προχωρούσαν ώστε μ' αυτό τον τρόπο σταδιακά να εκταμιεύονται τα δάνεια.
Αυτό βεβαίωνε αναληθώς, κατά το κατηγορητήριο, η συγκατηγορούμενη αρχιτέκτονας – μηχανικός που ήταν εξωτερικής συνεργάτης της τράπεζας και είχε οριστεί να κάνει εκτιμήσεις ακινήτων. Η ίδια, όμως, κατηγορείται ότι εμφάνιζε τα οικόπεδα υπερεκτιμημένα, αναφορικά με την πραγματική και εμπορική τους αξία.